엑셀의 함수 및 기능 이용하기 TIP : 국채 증권의 연간수익율 구하기 (TBILLEQ() 함수)

국채는 일종의 할인채로 TBILLEQ() 함수나 TBILLPRICE() 함수의 인수 내용에서도 알 수 있듯이 할인율에서 현재가격과 수익율을 계산하고, 현재가격에서 연간수익율을구할수 있다.

 

 

 

 

1. TBILLEQ() 함수 알아보기

 

 

TBILLEQ 함수는 국채(단기증권)의 연 수익율을 구하는 함수로, 버전에 따라서 엑셀 초기 설치로 사용할 수 없고 [도구] - [추가 기능] 메뉴에서 [분석 도구]를 설치해야만 사용할 수 있다. 따라서 이 함수를 사용할 수 없을 때에는 추가 설치를 한 다음 사용하면 된다.

 

 

=TBILLEQ(Settlement,Maturity,Discount)

 

 

- 수령일(Settlement) : 국채의 수령일을 지정한다.

- 만기일(Maturity) : 국채의 만기일을 지정한다.

- 할인율(Discount) : 국채의 할인율을 지정한다.

 

 

 

 

 

 

2. TBILLEQ() 함수 활용하기

 

 

수령일이 2023-05-01일이고, 만기일이 2023-11-30일 때 할인율 4.7%인 단기국채의 연간수익율이 얼마인지 구해보자.

 

 

 

 

'C7' 셀을 선택하고 [함수마법사(fx)]를 클릭한다.

 

 

 

 

[함수 마법사] 대화 상자가 나타나면 '범주 선택(C) : 재무' - '함수 선택(N) : TBILLEQ'를 선택하고 [확인] 단추를 클릭한다.

 

 

 

 

[함수 인수] 대화상자가 나타나면 'Settlement - C4', 'Maturity - C5', 'Discount - C6'를 입력하고 [확인] 단추를 클릭한다.

 

 

 

 

연간수익률(B7)의 값이 '4.88%'로 산출되는 것을 확인할 수 있다.